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Votre enfant vous coûtera combien?

Par Philippe Ventura, CFA le 26 septembre 2014

330 000 $.

Lors de la planification de retraite et de la gestion de risque, on se demande souvent quels seraient les besoins financiers s’il y avait décès prématuré dans le couple.

Si un des conjoints décédait, il/elle aurait souhaité apporter un peu de paix d’esprit au conjoint survivant. Il/elle aurait sans doute voulu l’aider à vivre un deuil en le/la libérant d’obligations financières. La perte d’un revenu dans le ménage chambarderait grandement le quotidien. Là où le couple était habitué de vivre à deux salaires, il faudrait aujourd’hui s’arranger avec une seule entrée d’argent. Ça changerait une situation financière brusquement si l’on ne planifiait pas pour ce genre d’événements malheureux.

Alors, dans l’analyse des besoins d’assurance, il faut toujours, en plus des obligations financières immédiates, évaluer les besoins futurs. Quels sont-ils? Lire >>

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Mais, vous me trompez? Il faut voir ailleurs qu’au Canada

Par Philippe Ventura, CFA le 8 septembre 2014

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En investissement, il est toujours intéressant de revoir les raisons qui nous interpellent à aller voir ailleurs qu’au Canada. Le Canada, c’est principalement 2 secteurs d’activité: 1) les ressources et 2) les finances. Outre ceux-là, l’offre de diversification au Canada est anémique. Le tableau suivant démontre bien le potentiel d’investissement qu’il y a dans le […]

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Article La Presse: Savoir bien guider le client

Par Philippe Ventura, CFA le 8 septembre 2014

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Dans un cahier spécial de La Presse du samedi 6 septembre, on passait en entrevue plusieurs joueurs de l’industrie des conseils financiers. En tant que propriétaire de cabinet de services financiers, j’ai été interviewé par Didier Bert, collaborateur spécial de La Presse. Je vous invite à lire l’article sur votre conseiller! Cliquez sur Savoir bien […]

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CELI vs REER : Lequel choisir?

Par Philippe Ventura, CFA le 11 février 2014

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Pourquoi pas les deux? L’un ou l’autre, en y cotisant, vous bonifierez votre retraite. Le REER permet de déduire de son revenu le montant cotisé. En autre mot, aux fins du calcul des impôts, vous déclarez moins de revenu. Exemple : Revenu de 65 000 $. Votre taux marginal d’impôt sur le dernier 1 000 $ gagné est […]

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Fais moi un dessin de finance

Par Philippe Ventura, CFA le 16 janvier 2014

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Bon. On dit qu’une image vaut mille mots. Carl Richard, dans le domaine de la vulgarisation des concepts de finance, en est le maître. Il dessine des concepts sur les émotions de la finance, sur un coin de table. Ces mêmes dessins aident ses clients à comprendre les messages véhiculés par les conseils financiers. Car, […]

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C’est pas moi qui le dit!

Par Philippe Ventura, CFA le 15 janvier 2014

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En tant que votre conseiller, nous passons beaucoup de notre temps à faire de l’éducation sur les finances, la préparation à la retraite et votre sécurité financière. Par contre, si c’est dit par une tierce personne neutre, l’impact peut être plus important. Dernièrement, un de nos clients, Pierre, s’est sérieusement intéressé sur la dynamique canadienne […]

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Ce que je ferais en 2014

Par Philippe Ventura, CFA le 15 janvier 2014

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Quelques idées de résolutions pour 2014 La nouvelle année apporte son lot de résolutions. Voici quelques suggestions pour bien débuter 2014 : 1- Combien valez-vous ? Faites votre bilan. Je vous invite à compléter le bilan financier disponible sur le site de l’Autorité des marchés financiers. Refaites l’exercice à chaque début d’année afin de mesurer votre progression. 2- […]

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Perspective: Ferez-vous de l’argent en 2014?

Par Philippe Ventura, CFA le 15 janvier 2014

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Marchés boursiers Ouf! Que ça fait du bien de voir les rendements de 2013, n’est-ce pas? Les marchés boursiers mondiaux ont été solides en 2013, notamment le marché américain, affichant une forte croissance qui ne s’était pas vue depuis des années. En fait, plusieurs d’entre nous attendions depuis bientôt 10 ans pour voir une telle […]

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Des vertes et des pas mûres

Par Philippe Ventura, CFA le 29 novembre 2013

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J’ai trouvé ce petit bijou sur internet. Devant les faits de la bourse, les analystes financiers, les portefeuillistes ou les banquiers ont toujours une panoplie d’explications ou d’analyse à partager avec leurs clients et leurs amis. À propos de questions sur les investissements auxquels ils ou elles ont rarement les réponses, ces spécialistes finissent toujours […]

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Marché boursier: ne vous emportez pas!

Par Philippe Ventura, CFA le 15 novembre 2013

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OUI! Je suis un rabat-joie heureux! Les rendements faciles approchent à leur fin. La croissance modérée débute. Depuis 2011, les marchés boursiers internationaux ont affiché des performances mirobolantes. Je ne peux décrire la satisfaction que je ressens chez mes clients lorsqu’ils regardent, sur leur relevé, des rendements plus que positifs. De 2011 à aujourd’hui, l’indice […]

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